Bepaal wat u met uw vermogen wilt bereiken

Uw vermogensdoel geeft richting aan uw beleggingsstrategie. Sommige beleggers richten zich vooral op het behouden van vermogen, anderen willen vermogen opbouwen of zoeken naar periodieke inkomsten uit hun beleggingen.

Deze doelen kunnen naast elkaar bestaan. U kunt bijvoorbeeld een deel van uw vermogen beschikbaar willen houden, een ander deel willen beschermen tegen geldontwaarding en daarnaast streven naar aanvullende inkomsten.

Vermogensbehoud

Bij vermogensbehoud ligt de nadruk op het zorgvuldig omgaan met vermogen dat u op langere termijn wilt behouden. Beleggers kiezen daarbij vaak voor een defensieve verdeling, bijvoorbeeld met spaargeld, deposito’s, obligaties of leningen met een vooraf afgesproken rentevergoeding en passende zekerheden. Inflatie, looptijd, liquiditeit, spreiding en de kenmerken van een belegging blijven daarbij belangrijke afwegingen.

De intentie om uw vermogen te behouden, neemt niet weg dat beleggen altijd risico’s met zich meebrengt. Ook beleggingen met een behoudend karakter kunnen te maken krijgen met onverwachte marktontwikkelingen, kredietrisico of beperkte verhandelbaarheid. De afweging is vooral welk risico past bij het doel dat u met dit deel van uw vermogen heeft.

Vermogensgroei

Vermogensgroei richt zich op het opbouwen van vermogen over tijd. Binnen een beleggingsstrategie voor de lange termijn kan een langere horizon ruimte bieden voor beleggingen waarvan de waarde of inkomsten tussentijds kunnen fluctueren. Bij een groeidoel is het belangrijk om te beoordelen welk risico, welke looptijd en welke mate van liquiditeit daarbij passen.

Periodieke inkomsten uit vermogen

Sommige beleggers willen hun vermogen inzetten voor periodieke inkomsten, bijvoorbeeld uit huur, dividend of rente. Bij beleggen met vast rendement kan een vooraf afgesproken rentevergoeding onderdeel zijn van een propositie met een vaste looptijd.

Dat is niet hetzelfde als een gegarandeerd rendement: rente-uitkeringen en terugbetaling blijven afhankelijk van de specifieke financiering. Rente-inkomsten kunnen dienen als aanvulling op het inkomen, maar kunnen ook opnieuw worden belegd en daarmee mogelijk bijdragen aan vermogensgroei.

Breng risico, rendement en looptijd met elkaar in balans

Een beleggingsstrategie draait niet alleen om mogelijk rendement. Ook risico, looptijd, liquiditeit en spreiding bepalen of een belegging bij uw uitgangspunten past.

Een hogere vergoeding kan samenhangen met meer onzekerheid, een langere looptijd, kredietrisico of beperkte verhandelbaarheid. Kijk daarom altijd naar de verhouding tussen risico en rendement.

Op basis van uw doel, horizon en risico-acceptatie kunt u een beleggingsprofiel bepalen. Wie risico wil beperken, kan zich verdiepen in defensief beleggen.

Beleggen via vastgoedfinancieringen bij Meerdervoort

Nadat u uw doel, horizon, liquiditeitsbehoefte en risicoacceptatie heeft bepaald, kunt u verschillende beleggingsvormen met elkaar vergelijken. Beleggen in vastgoed kan daarbij een mogelijke invulling zijn binnen een bredere beleggingsstrategie.

Via Meerdervoort belegt u in vastgoedfinancieringen zonder zelf een pand aan te kopen, te verhuren of te beheren. U neemt deel aan een financiering waarbij vastgoed als onderpand dient. Per propositie krijgt u inzicht in de rentevergoeding, looptijd, onderliggende zekerheid en relevante risico’s.

U kunt daarbij privé beleggen of vanuit een BV. Welke structuur passend is, hangt onder meer af van uw persoonlijke situatie, fiscale aandachtspunten en gewenste flexibiliteit.

Beleggen via Meerdervoort

• Geen aankoop, verhuur of beheer van vastgoed

• Vastgoed met hypothecaire zekerheid

• Vooraf inzicht in rentevergoeding en looptijd

• Inzicht in Loan-to-Value, hypotheekrecht en terugbetalingsstructuur

• Maandelijkse rente-uitkering

Binnen een duurzame beleggingsstrategie kunnen beleggers naast financiële kenmerken ook kijken naar de energieprestatie, verduurzamingsopgave en toekomstbestendigheid van het vastgoed. De relevantie daarvan verschilt per object en propositie.

De kenmerken en risico’s verschillen per vastgoedpropositie. Beoordeel daarom altijd of een propositie past bij uw eigen doel, horizon en risicoacceptatie.